🛎️ Služby a ceník

Pomáhám klientům s tvorbou investičního plánu podle jejich finančních cílů, časového horizontu a vztahu k riziku. Zaměřuji se na pravidelné i jednorázové investování, podílové fondy, diverzifikaci portfolia a dlouhodobé budování majetku. Součástí spolupráce je také následný servis a průběžné vyhodnocování investiční strategie.

Komplexní finanční poradenství zaměřené na správu osobních a rodinných financí. Součástí je analýza finanční situace, kontrola stávajících smluv, sestavení individuálního finančního plánu a návrh vhodných řešení v oblasti investic, pojištění, úvěrů a spoření. Důraz kladu na dlouhodobou spolupráci, srozumitelnou komunikaci a pravidelný klientský servis.

Pomoc při získání hypotéky na koupi, výstavbu nebo rekonstrukci nemovitosti. Porovnání dostupných nabídek bank, nastavení vhodné výše úvěru, doby splatnosti a fixace úrokové sazby. Součástí služby je komunikace s bankami, příprava potřebných dokumentů a pomoc během celého procesu schvalování a čerpání hypotéky.

Kontrola podmínek stávající hypotéky a porovnání možností refinancování u dostupných bank. Pomoc při konci fixace úrokové sazby, vyjednávání nových podmínek, úpravě měsíčních splátek a nastavení dalšího období financování. Cílem je najít ekonomicky vhodné řešení s ohledem na celkové náklady a potřeby klienta.

Poradenství při výběru a nastavení životního a úrazového pojištění. Zaměřuji se na finanční zabezpečení rodiny, ochranu příjmů a krytí závažných životních rizik, jako jsou invalidita, pracovní neschopnost, závažná onemocnění, úrazy nebo úmrtí. Součástí služby je také kontrola stávajících pojistných smluv a pomoc při řešení pojistných událostí.

Pomoc s výběrem a nastavením pojištění nemovitostí, domácností a občanské odpovědnosti. Porovnání dostupných pojistných produktů, kontrola pojistných částek, rozsahu krytí, limitů a výluk. Cílem je zajistit odpovídající ochranu majetku před finančními následky nečekaných událostí. Poskytuji také následný servis a pomoc při pojistném plnění.

Poradenství v oblasti spotřebitelských úvěrů, refinancování a konsolidace závazků. Pomáhám porovnat dostupné nabídky, vyhodnotit úrokové sazby, RPSN, měsíční splátky a celkové náklady financování. Cílem je nastavit úvěrové řešení odpovídající finanční situaci klienta a jeho dlouhodobým možnostem splácení.

Pomoc s dlouhodobým finančním plánováním a přípravou na důchod. Zaměřuji se na doplňkové penzijní spoření, dlouhodobý investiční produkt (DIP), využití státních příspěvků a dostupných daňových výhod. Společně nastavíme strategii pravidelného odkládání prostředků s ohledem na věk, finanční cíle a plánovaný odchod do důchodu.

Poradenství při výběru a nastavení stavebního spoření pro děti i dospělé. Pomáhám porovnat nabídky stavebních spořitelen, podmínky státní podpory, úročení, poplatky a možnosti využití naspořených prostředků. Součástí služby je také posouzení návaznosti stavebního spoření na budoucí financování bydlení.

Poradenství v oblasti podnikatelského pojištění pro OSVČ a firmy. Zaměřuji se na pojištění podnikatelského majetku, odpovědnosti za škodu, provozních rizik a dalších specifických potřeb podnikání. Součástí služby je analýza rizik, kontrola stávajících pojistných smluv, porovnání dostupných řešení a následná péče o klienta.

Nezávazné porovnání a přepočítání povinného ručení a havarijního pojištění u více pojišťoven. Pomohu vám zjistit, zda za své současné pojištění neplatíte zbytečně mnoho a zda máte správně nastavené pojistné krytí. Součástí služby je kontrola pojistných limitů, spoluúčasti, asistenčních služeb, připojištění skel, střetu se zvěří a dalších rizik. Cílem je najít výhodný poměr mezi cenou a rozsahem pojištění. V případě vhodnější nabídky pomohu také se změnou pojišťovny a vyřízením potřebné administrativy.

Prověřím stávající životní, majetkové a další pojistné smlouvy. Zaměřím se na rozsah krytí, pojistné částky, výluky a cenu pojištění. Porovnám dostupné možnosti a navrhnu případné úpravy s ohledem na aktuální potřeby klienta.

Úvodní setkání zaměřené na vaše finanční potřeby, cíle a aktuální situaci. Společně probereme možnosti v oblasti hypoték, investic, pojištění, úvěrů a spoření. Získáte přehled o možnostech dalšího postupu bez závazku sjednání produktu